毎月の収支を記録していても、「結局うちの蓄えは増えているのか」は意外と分かりにくいものです。minotake は資産や投資まで同じ場所で扱えるので、お金の流れと蓄えを同時に追えます。
資産と負債を登録する
預貯金・現金・不動産などの資産と、ローンなどの負債を登録すると、差し引きの純資産が計算されます。流動資産の割合や、資産の構成比も表示されるので、「どこに偏っているか」も分かります。
純資産の推移を折れ線で
残高が変わるたびに月次のスナップショットが残り、直近 12 か月の純資産の推移を折れ線で見られます。毎月の収支という「点」ではなく、蓄えという「線」で家計を捉えられます。
貯金目標
「いつまでにいくら貯めるか」を登録すると、達成率・残額・月あたりに必要な額が出ます。目標から逆算できるので、毎月の予算づくりの目安にもなります。
投資もまとめて
投資口座と保有銘柄を登録し、取引履歴を入れておくと、保有数量・平均取得単価・評価損益・資産配分が自動で計算されます。外貨建ての口座や銘柄もそのままの通貨で記録でき、為替レートで基準通貨に換算して合計されます。家計簿・資産・投資が、ひとつの純資産として並びます。
はじめ方
- まず主な口座の残高を資産として登録する。
- ローンがあれば負債も入れて、純資産を正しくする。
- 投資をしているなら、口座と保有銘柄を登録する。
- あとは明細を記録していけば、推移が自動でたまっていきます。
最初に一度登録してしまえば、あとは毎月の記録が蓄えの線を描いてくれます。まずは手元の口座残高を 1 つ、登録してみてください。